Полевые заметки
Блог
То, что я повторяю на звонках, записано один раз: как на самом деле ведут себя рельсы, онбординг и комплаенс, когда деньги должны дойти.
Один «долларовый счёт» это обычно два банка
Один логин, а за ним два банковских отношения с разной скоростью и разным риск-аппетитом. Куда уходят дни при международном переводе и почему локальная рельса это другой продукт, а не просто дешевле.
Закрытие счетовПочему счёт закрывают уже после того, как открыли
Мониторинг сравнивает выписку с заявкой, любое расхождение в данных отправляет досье в ручную очередь, а часть закрытий вообще не про вас. Почему запасное банковское отношение это не паранойя.
ВыплатыПравило первого лица: выплата третьему лицу это отдельная функция
Часть рельсов принимает и отправляет платежи только от имени того, кто прошёл проверку. Почему сбор и выплаты оказываются у двух разных провайдеров и что реально работает, когда вы платите сотням подрядчиков.
Крипто-комплаенсКрипто-перевод не дошёл. Разбираем, что происходит
Перевод, который не дошёл, обычно не потерян, а придержан. Как рождается вердикт скрининга по экспозиции, почему два провайдера дают два ответа и что делать, пока баланс недоступен.
Выбор провайдераЛицензия решает меньше, чем вы думаете
В платёжной инфраструктуре лицензия закрывает меньшую часть работы. Что спрашивать вместо этого, почему отказ по одной рельсе не приговор профилю и почему «подайтесь и ждите» стоит месяцев.