Независимый интродьюсер и советник · ЕС / США / Британия / ОАЭ / мир

Счета и платежи. От фаундера - фаундеру.

Я кофаундер и партнёр нескольких регулируемых финтех-компаний с консолидированным оборотом свыше 4 миллиардов долларов в год и вижу изнутри, как банки и платёжные институты на самом деле решают, кого брать на обслуживание. Помогаю фаундерам найти правильных банковских и платёжных партнёров под их кейс - и честно скажу, если ваша структура не пройдёт.

Расскажите о задаче Как это работает

НЕ БАНКНЕ ДЕРЖИМ ДЕНЬГИ КЛИЕНТОВБЕЗ ГАРАНТИЙ ОДОБРЕНИЯПОЛНЫЙ KYC / AML ВСЕГДА

Зачем сюда приходят

Взгляд изнутри. Честная оценка. Работающая сеть.

Взгляд изнутри

За 15 бизнесов я открыл, потерял и заново открыл больше банковских и платёжных счетов, чем хотел бы признавать. Сегодня я вижу решения об онбординге изнутри регулируемой платёжной компании.

Честная оценка

Большинство брокеров обещают «одобрение 100%» и показывают лицензию. Я делаю наоборот: если кейс не пройдёт, говорю об этом сразу, до того как вы потратите месяцы на тупики. И лицензия закрывает меньшую часть вопроса: исход решает то, какой партнёр стоит за нужной вам рельсой и что в его риск-политике написано про вашу вертикаль.

Работающая сеть

Банки, платёжные институты и карточные программы в ЕС, США, Британии, ОАЭ и за их пределами - под вашу отрасль, географию и риск-профиль, с тёплыми интро вместо холодных заявок.

Что решаем

Шесть задач, одна точка входа.

Я не публикую имена провайдеров. После короткой предварительной проверки вы получаете конкретные имена и тёплые интро под ваш кейс - а не каталог, с которым воевать в одиночку.

KYB / СЧЕТА

Один KYB - счета по миру

Один пакет верификации - счета в США, Британии, ЕС и ОАЭ. Хватит повторять один и тот же комплаенс-марафон для каждого провайдера.

ГЕО США · UK · ЕС · ОАЭОНБОРДИНГ от 1–3 недель

BAAS

Банкинг-как-сервис

Встроенные счета и платежи внутри вашего продукта. Белый лейбл без строительства собственной лицензированной инфраструктуры.

ГЕО ЕС · США · мирОНБОРДИНГ по кейсу

CAAS / КАРТЫ

Карточные программы

Корпоративные и продуктовые карточные программы для бизнеса с настоящим комплаенсом - от спонсорства BIN до полного выпуска, включая высокорисковые вертикали.

ГЕО ЕС · мирОНБОРДИНГ по кейсу

КРИПТА

Крипто-процессинг

Криптоплатежи и расчёты для бизнеса через регулируемых лицензированных провайдеров. Инвойсы, выплаты, казначейство.

ГЕО ЕС · мирОНБОРДИНГ от 1–2 недель

ОБМЕН / OTC

Ввод-вывод и OTC

Конвертация фиат-крипта и крупные казначейские потоки с нормальным комплаенсом, скринингом и документированным происхождением средств.

ГЕО ЕС · мирОНБОРДИНГ от нескольких дней

КАРТЫ ФАУНДЕРА

Карты для фаундеров

Карты для фаундеров и команд - в том числе для оплаты сервисов и подписок, на которых на самом деле работает ваш бизнес.

ГЕО мирОНБОРДИНГ от нескольких дней

Проверка на совместимость

Это работает не для всех. И это нормально.

ВАМ СЮДА, ЕСЛИ

Оборот от ~50 000 $ в месяц или стартап с инвестициями
Компания в ЕС, Британии, ОАЭ или легитимная международная структура
Крипта, партнёрский маркетинг, SaaS, торговля, iGaming или FX - с настоящим комплаенсом
Переехавший фаундер с легальным, задокументированным бизнесом
Готовность пройти полный KYC/AML провайдера

ВАМ НЕ СЮДА, ЕСЛИ

Нужен счёт «без KYC» и «без вопросов»
Замешаны подсанкционные лица или юрисдикции
Ждёте гарантию одобрения - честный человек её не пообещает
Не хочется раскрывать, чем бизнес занимается на самом деле

Процесс

Три шага, без тумана.

Расскажите о задаче

Анкета на две минуты: отрасль, география, что нужно, диапазон оборота. Никаких чувствительных документов на этом этапе.

Я оцениваю и подбираю

За 24–72 часа оцениваю кейс и составляю короткий список партнёров, которые с наибольшей вероятностью возьмут ваш профиль. Если не сработает - скажу прямо.

Тёплое интро или консультация

Прямое знакомство с нужным партнёром - для вас бесплатно - либо платная рабочая сессия по структуре кейса до подачи куда-либо.

ФИНАЛЬНОЕ РЕШЕНИЕ И KYC ВСЕГДА ЗА ПРОВАЙДЕРОМ. Я НИКОГДА НЕ ЗАПОЛНЯЮ АНКЕТЫ ЗА ВАС.

Сценарии

Под вашу вертикаль.

Отдельные страницы по сегментам: боли, сценарии и ловушки онбординга, о которых никто не предупреждает.

ПЕРВЫМИ

Крипто-комплаенс

Скрининг решает, дойдёт ли ваша крипта.

Если хоть часть вашего потока идёт в стейблкоинах, между вами и вашими деньгами стоит вердикт скрининга. Эту сторону я вижу изнутри регулируемых криптоплатежей, поэтому рассказываю, как такой вердикт устроен - до того, как его вынесут по вам.

Как работает скрининг

Каждый адрес и каждая транзакция получают риск-оценку по происхождению средств. Блокчейн-аналитика тянет историю по цепочке назад и ищет связи с санкционными адресами, миксерами, взломами и даркнет-рынками, а пометка живёт с адресом, а не с намерениями того, кто владеет им сейчас. Две вещи узнают поздно: след, невидимый на первичной проверке, может всплыть позже, когда дорисуется цепочка контрагентов, и тогда зависают уже зачисленные деньги; и метка бывает ошибочной, а снятие занимает недели переписки, пока средства недоступны.

Почему вердикты расходятся

У признанных провайдеров блокчейн-аналитики разные базы, разные методологии и разные пороги. Одни и те же средства проходят у одного и застревают у другого, и никто из них вам не врёт. Поверх этого у каждого платёжного института свой порог допуска. Поэтому «в прошлый раз прошло» ничего не доказывает про следующий раз.

Что это значит для вас

Проверяйте адреса до приёма и до отправки, а не после срабатывания. Требуйте от контрагентов кошельки, уже прошедшие скрининг, и относитесь к этому как к условию работы, а не как к неудобному вопросу. Замороженные средства - это недели переписки с чужим комплаенсом, поэтому не допустить дешевле, чем разморозить. Речь не о том, чтобы проверок избежать, а о том, чтобы поток их выдерживал.

Платная консультация

Один час. Любой вопрос по финтеху.

Видеозвонок 60 минут со мной: стратегия счетов и банкинга, выбор провайдеров под ваш риск-профиль, платёжный стек, криптопроцессинг, карты, high-risk структуры или второе мнение по конструкции, которую вам предложили. Прямые ответы и конкретные следующие шаги, без воды.

Забронировать консультацию

ЦЕНА ФИКСИРОВАННАЯ, ВИДНА ПРИ БРОНИРОВАНИИ. ОНЛАЙН-ОПЛАТА ЗАКРЕПЛЯЕТ СЛОТ. ПЕРЕНОС ДО 24 ЧАСОВ ДО ЗВОНКА.

Кто за этим стоит

Сергей Кузнецов

4 млрд $+ консолидированный оборот компаний, где я кофаундер и партнёр
15 бизнесов и 50+ продуктов создано
2 подкаста для фаундеров
20 тыс.+ фаундеров читают

Я кофаундер и партнёр нескольких регулируемых финтех-компаний с консолидированным оборотом свыше 4 миллиардов долларов в год. За 15 лет я создал более 50 продуктов и 15 бизнесов и очень хорошо понимаю рынок регулируемой платёжной инфраструктуры: что работает, а что нет, какие нюансы есть в комплаенсе, безопасности и регуляторике и почему в иностранных банках не открывают счета, а заявки получают отказ.

Это мой личный проект, независимый от моих компаний. Моя миссия - помогать фаундерам найти правильных банковских и платёжных партнёров под их кейс. Экономлю вам месяцы потерянного времени - и скажу, если ваша структура не пройдёт.

ЧЕГО Я НЕ ДЕЛАЮ

Не держу и не касаюсь ваших денег - никогда
Не заполняю и не подаю заявки за вас
Не помогаю обходить комплаенс, санкции или KYC
Не гарантирую одобрение - решение всегда за провайдером
Не даю юридических и налоговых консультаций - подскажу, кто даёт

Прозрачность

Как я зарабатываю.

Когда вы открываете счёт у партнёра, с которым я вас познакомил, я могу получить от этого провайдера вознаграждение за рекомендацию или долю дохода. Это никогда не увеличивает вашу стоимость и не влияет на то, кого я рекомендую под ваш кейс.

Отдельно есть платная консультация (фиксированная цена) для тех, кто хочет рабочую сессию по структуре кейса до подачи куда-либо.

Вопросы и ответы

Что спрашивают все.

Вы банк?

Нет. Я независимый интродьюсер и консультант. Не держу ваши средства, не провожу платежи и не оказываю платёжных услуг. Регулируемые здесь - мои партнёры.

Вы гарантируете открытие счёта?

Нет - и никто честный не может. Решение всегда за провайдером, по его KYC и AML. Моя работа - поднять ваши шансы и сэкономить время.

Сколько это стоит?

Подбор и интро для вас бесплатны: вознаграждение платят провайдеры. Отдельно есть платная консультация с фиксированной ценой. Вознаграждение никогда не влияет на то, кого я рекомендую.

Работаете ли с высокорисковыми бизнесами - крипта, iGaming, партнёрский маркетинг?

Да, с комплаентными. Все партнёры проводят полный KYC/AML и санкционный скрининг. Я не помогаю обходить проверки и не работаю с подсанкционными лицами и юрисдикциями.

Почему верить вам, а не анонимному брокеру?

Потому что на этой странице моё имя и лицо, мой послужной список проверяем, и я отказываю кейсам, которые не пройдут, вместо того чтобы взять деньги за попытку.

Почему крипто-перевод помечают или замораживают, и можно ли этого избежать?

Входящую криптовалюту проверяют на долю связей с рискованными и санкционными адресами, и при превышении порога средства придерживают, а не заводят на общий счёт. Две вещи делают это хуже, чем ожидают: след может всплыть уже после того, как деньги пришли, когда дорисуется цепочка контрагентов, и ошибочная метка снимается неделями переписки, пока баланс недоступен. Свести этот риск к нулю нельзя, и тот, кто обещает обратное, с вами не честен. Работает другое: проверять адреса до приёма и до отправки и требовать от плательщиков кошельки, уже прошедшие скрининг. Решение зачислить или придержать всегда за провайдером.